初入职场·金融季5

吃完饭后，三组完善了自己的风险减量方案后，双方再次来到洽谈室中。

　　沈南希：“来吧，让我听听你们都有什么建议”

　　文韬：“那我们先来呗，言简意赅，其实你本身商业类的医疗保险都买了挺多了，后期可以仔细研究一下里面的条款，有些重复性的保险可以不用再买了”

　　沈南希：“好，我回头整理整理全都拿给你”

　　唐九洲：“你是一点都不想自己动脑啊”

　　沈南希：“物尽其用嘛，不是，你这代理人怎么回事，委托人这点要求都不能满足吗”

　　李晋晔：“干什么你，顾客就是上帝”

　　刘彰：“给他们组0分”

　　唐九洲求饶：“别别别，我错了”

　　文韬接着说：“然后你之前说除了让我帮你理财的那部分钱，还有一部分是存在银行里不动的，其实这一部分你可以拿出来做一些固定收益类的理财，比如说大额存单或者储蓄型保险”

　　沈南希：“会赔吗”

　　文韬：“不会赔，这种是保本的”

　　沈南希：“OK，那可以考虑一下，本来这部分就是留的后路”

　　唐九洲：“然后还有这个，是我们的附加服务，你可以选择我跟韬任何一个人呢，或者两个人一起也可以，陪你去体检啊，休息的时候逛逛街，吃吃饭，放松心情，保持身心健康”

　　果然论整活还得是九洲，沈南希：“行，这个我记住了，到时候你们做不到我就在网上曝光你们”

　　“哈哈哈哈哈”

　　第二个回答的是李晋晔：“前面医疗类的保险跟韬哥讲的都差不多，我就不再过多的复述了，然后我还有一个就是信托，因为你之前提到可能不想把一些资产直接通过遗嘱的方式给到继承人，那你可以选择信托的方式来承托遗产，它可以根据委托人的意愿来支配收益，比如说你不想一次性给完，你可以要求他每月或者固定的时间打一次钱”

　　沈南希：“挺好”

　　第三组汇报方案。

　　孟羽童：“针对南希姐目前资金分配的情况，首先的建议是‘公证协议’，因为有聊到有一部分钱是由韬哥负责打理，虽然我也很相信韬哥的人品，但是站在资金安全的角度，其实签一个有公证效益的协议是最合规也是最安全的”

　　刘彰补充：“因为有时候很多家庭的矛盾就是因为钱引起的，签一个公证协议对双方都是一个保障”

　　孟羽童：“还有就是一个就是婚前协议，因为家庭成员可能比较多，在婚前确认好各自的财产归属，债务划分，同时还可以约定婚后财产的分配方式”

　　沈南希：“这个提的好，确实人一多，事情就容易变得比较麻烦”